Vermögen und Verbindlichkeiten - Ihre private Bilanz
Verwalten und berechnen Sie Ihr gesamtes Vermögen inklusive der Verbindlichkeiten in einer Software und haben Sie stets den aktuellen Vermögensstatus vor Augen.

Depotverwaltung, Wertpapierverwaltung
für Aktien, Fonds und Anleihen
Innerhalb der Vermögenswerte werden auch die Depots mit den Wertpapieren dargestellt. Dieser Bereich ist so umfangreich wie ein eigenständiges Depotverwaltungsprogramm. Das Programm berechnet für jedes Wertpapier und Depot den Gewinn bzw. Verlust unter Berücksichtigung des Wertpapierkurse, ggf. des Devisenkurses, der Kauf- und vorauss. Verkaufspesen, der Erträge, und auf Wunsch der maximalen direkten Steuern

Einnahmen und Ausgaben
Durch die Erfassung Ihrer regelmäßigen Einnahmen (i.d.R. Gehalt, Kindergeld ..) und
Ausgaben (Miete, Versicherungen, Mitgliedsbeiträge, Handy, GEZ, ...) mit den zugrundeliegenden Vertragsdaten erhalten Sie einen optimalen Überblick über Ihre finanzielle Leistungsfähigkeit. Das Programm berechnet vollautomatisch Ihr monatliches oder jährliches Nettoeinkommen; auf Wunsch unter Berücksichtigung des direkten Steuerabzugs (Abgeltungssteuer, Soli, Kirchensteuer).

Vollautomatische Vertragsübersicht
Die integrierte Vertragsverwaltung bietet eine Übersicht über alle finanziell relevanten Verträge (z.B. Mietvertrag, Handyvertrag, Versicherung). Die Software listet alle laufenden Verträge mit Vertragspartner, Vertragsnummer, evtl. Start-, Kündigungs- und Ablaufdaten, gruppiert nach Vertragsart oder Vertragspartner auf.

Die Vertragsdaten werden automatisch aufgrund der Eingaben bei den Vermögenswerten und Einnahmen/Ausgaben ermittelt umd müssen nicht gesondert erfasst werden.

Finanztermine
Die Vermögensbilanz erstellt automatisch eine Übersicht über alle wichtigen Termine, die in Zusammenhang mit Ihren Finanzen stehen. Bei Programmstart werden Sie an die aktuellen Termine erinnert. So vergessen Sie keinen wichtigen Termin mehr (z.B. Kündigung Ihres Handyvertrages oder einer Versicherung), sind unabhängig von den Erinnerungsschreiben Ihrer Bank, und haben alle Termine im Überblick, die Sie sonst oft nur in dicken Aktenordnern auf irgendwelchen Verträgen finden.

Dokumentenverwaltung
Verknüpfen Sie Ihre auf dem PC verfügbaren Dokumente wie (gescannte) Verträge, Depotauszüge, Kontoauszüge, wichtige Schreiben, Korrespondenz und sonstige Dokumente und Zusammenstellungen mit den einzelnen Verträgen.
Bei jedem Vertrag haben Sie dadurch direkten Zugriff auf alle wesentlichen Dokumente - ohne im dicken Aktenordner suchen zu müssen.